Компания придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» (Know your customer), которые направлены на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег посредством идентификации клиентов и проведения надлежащей проверки.
Компания оставляет за собой право в любое время запросить любую документацию KYC, которую она считает необходимой для установления личности и местонахождения пользователя на reloader.gg. Мы оставляем за собой право ограничить услугу, платеж или вывод средств до тех пор, пока личность не будет установлена в достаточной степени, либо по любой иной причине по нашему исключительному усмотрению на основании применимого правового регулирования.
Мы применяем риск-ориентированный подход и осуществляем строгие проверки должной осмотрительности, а также постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег мы используем три уровня проверок должной осмотрительности в зависимости от уровня риска, типа транзакции и типа клиента.
SDD — упрощённая проверка должной осмотрительности, применяемая в случаях транзакций с крайне низким уровнем риска, не достигающих установленных пороговых значений
CDD — стандартная проверка должной осмотрительности, применяемая в большинстве случаев для верификации и идентификации
EDD — усиленная проверка должной осмотрительности, применяемая в отношении клиентов с высоким уровнем риска, крупных транзакций или особых случаев.
Отдельно и в дополнение к вышеизложенному, когда совокупная сумма депозитов пользователя за всё время превышает 5 000 евро, либо пользователь запрашивает вывод средств любой суммы на reloader.gg, либо пытается совершить или совершает транзакцию, которая признаётся подозрительной, для такого пользователя становится обязательным прохождение полной процедуры KYC.
В ходе данной процедуры пользователю необходимо будет указать некоторые базовые сведения о себе, а затем загрузить:
Копию удостоверения личности с фотографией, выданного государственным органом (в некоторых случаях — лицевую и обратную стороны, в зависимости от документа)
Селфи с удостоверением личности в руках
Банковскую выписку/счёт за коммунальные услуги
Руководство по «процедуре KYC»
Документ, удостоверяющий личность
Наличие подписи
Страна не входит в число следующих Ограниченных стран: Австрия
Франция и её территории
Германия
Нидерланды и их территории
Испания
Союз Коморских Островов
Соединённое Королевство
США и их территории
Все страны, включённые в чёрный список ФАТФ,
любые иные юрисдикции, признанные запрещёнными Оффшорным финансовым органом Анжуана (Anjouan Offshore Financial Authority).
Полное имя совпадает с именем клиента
Срок действия документа не истекает в течение ближайших 3 месяцев
Владельцу исполнилось 18 лет
Подтверждение места жительства
Банковская выписка или счёт за коммунальные услуги
Полное имя совпадает с именем клиента и соответствует имени, указанному в документе, удостоверяющем личность
Дата выдачи: в течение последних 3 месяцев
Селфи с удостоверением личности
Лицо на фото совпадает с лицом, указанным в документе, удостоверяющем личность, указанном выше
Документ, удостоверяющий личность, совпадает с документом, предоставленным в качестве подтверждения личности. Убедитесь, что номер на фото/документе совпадает
Примечания к «процедуре KYC»
В случае, если процедура KYC не была успешно завершена, причина фиксируется документально, и в системе создаётся тикет службы поддержки. Номер тикета вместе с пояснением направляется пользователю.
Как только все необходимые документы будут получены в надлежащем виде, учётная запись подтверждается.
